Anlageberatung

Was ist honorarbasierte Anlageberatung?

Bei der honorarbasierten Anlageberatung erhält der Berater für seine Beratungsleistung ein Honorar. Das Honorar erhält er direkt von seinen Kunden und wird im Vorfeld der Anlageberatung vereinbart. Das bedeutet, dass der Honorarberater, sowohl bei der Bestandsaufnahme, aber insbesondere bei seinen Produktempfehlungen, ausschließlich die Interessen seiner Kunden verfolgt, die ihn vergüten.

Die Produkte, die Kunden von einem Honorarberater im Anschluss einer Beratung erhalten können, sind sogenannte Nettotarife bzw. Nettopolicen. Diese Nettotarife enthalten absolut keine Abschluss- und laufenden Provisionen oder sonstige versteckte Kosten.

Die Honorarberatung ist ein zukunftsorientierter Wachstumsmarkt. Dies zeigen die Entwicklungen in anderen europäischen Ländern, wie England, Skandinavien und Holland, in denen die Provisionsberatung zu Gunsten der Honorarberatung bereits stark eingeschränkt wurde.

Denn Honorarberatung ist fair und vor allem transparent!

Provisionberatung oder Honorarberatung

Bei der Provisionsberatung wird der Berater direkt von Versicherungsunternehmen in Form von Provisionen vergütet. Dies kann zu einem Interessenkonflikt führen, in dem der Berater nicht das für den Kunden optimale Produkt empfiehlt, sondern das, welches ihm die höchste Provision einbringt.

Bei der honorarbasierten Anlageberatung wird der Berater direkt vom Kunden durch ein Honorar vergütet, das im Vorfeld vereinbart wird. In diesem Fall ist der Berater nur den Interessen des Kunden verpflichtet, denn von diesem erhält er seine Vergütung.

Fazit:

Echte unabhängige Anlageberatung kann nur erfolgen, wenn Honorarberater losgelöst von jeglichen Produkt- und Provisionsinteressen handeln. Nur hier erhalten Kunden völlige Klarheit darüber, welche Kosten mit Ihrem Versicherungsschutz verbunden sind und können somit eine klare und verlässliche Entscheidung treffen. Die Entscheidung für eine lebensbegleitende und nachhaltige Versicherungslösung sollte man eben nicht dem Bauchgefühl überlassen.

Sie haben die Wahl....

Ob Honorarmodell oder Provisionsmodell, das ist Ihre Entscheidung. Bei uns können Sie zwischen beiden Modellen entscheiden, welcher Weg für Sie der richtige ist. Wir zeigen Ihnen beide Möglichkeiten auf, und liegt es bei Ihnen, was Ihnen am besten gefällt.

Kostenfreies Erstgespräch

Das erste Gespräch ist IMMER kostenfrei und unverbindlich. Es dient dazu, die Ausgangslage und Ihre Zielsetzungen zu erfassen und abzuklären, ob und in welcher Form eine weitergehende Beratung sinnvoll ist. Allgemeine Fragen können bereits beantwortet werden.

Die Anlageberatung

In der Beratungsphase erarbeiten wir die Entscheidungsgrundlagen für die Beantwortung Ihrer Fragen und die Umsetzung Ihrer Ziele. Wir vergleichen mehrere Varianten miteinander und zeigen konkrete Verbesserungsmöglichkeiten auf. Unsere Empfehlungen sind klar und verständlich. Alle Ausarbeitungen werden in einer zusätzlichen Dokumentation schriftlich festgehalten und Ihnen in einem oder mehreren Gesprächen ausführlich erläutert. Am Schluss der Beratungsphase wissen Sie, welche Schritte Sie zu welchem Zeitpunkt in die Wege leiten sollten.

Bedingung

Natürlich haben wir auch unsere Bedingungen, nicht nur Sie! Eine optimale Finanzberatung kann leider nur mit Ihrer Hilfe zustande kommen. In unserer Honorarberatung ist es auch wichtig, dass Sie sich mit den Ihnen zur Verfügung gestellten Unterlagen auseinandersetzen und Ihre Fragen stellen, am besten Notizen machen. Auch während der Laufzeit ist es unabwendbar, dass wir uns gemeinsam Ihre Unterlagen ansehen und überprüfen, ob Sie noch immer auf dem Weg zu Ihren Zielen sind. Unseren Anspruch auf Beratung auf höchstem Niveau können wir nur durchführen, wenn Sie sich auch immer wieder Zeit nehmen, damit wir gemeinsam zum Erfolg kommen, dies ist in der Regel ein Mal jährlich.

Versprechen

Ich sichere Ihnen fest zu, dass Sie immer bei einer Beratung gegen Honorar klar Ihre Vorteile erklärt bekommen. Niemals wird von meiner Seite eine Honorarberatung durchgeführt, wenn Sie nicht klar und verständlich einen finanziellen Vorteil daraus ziehen. Sie werden immer einen Vorteil aus der Honorarberatung haben, wenn im ersten kostenfreien Gespräch auch von Ihrer Seite offen über die Details gesprochen. Nur mit Ihrer Offenheit kommen wir gemeinsam zum Erfolg.

Honorarbasierte Anlageberatung mit der VorsorgeWerkstatt bedeutet Beratung ohne versteckte Kosten und Provisionen zu überlegenden Konditionen und erlebbarer Qualität. Sie möchten eine Beratung, die die Kosten schwarz auf weiß auf den Tisch legt? Sie wollen eine Partnerschaft eingehen, in der sich Berater und Kunde offen und ehrlich begegnen?

Willkommen in der neuen Liga der Finanzberatung, die unabhängig, fair und transparent ist.

Unser Rückrufservice - kostenloses Erstgespräch!

Kontakt Armin Ammer Versicherungsmakler Finanzmakler Honorarberater

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