Was ist Honorarvermittlung und warum Finanz-Jahres-Check?

Bei der Honorarvermittlung erhält der Versicherungsmakler für seine Vertragsvermittlung eine feste Vergütung (Stundensatz, pauschal oder prozentual). Das Honorar erhält er direkt von seinen Kunden und wird im Vorfeld der Beratung vereinbart. Das bedeutet, dass der Honorarvermittler, sowohl bei der Bestandsaufnahme, aber insbesondere bei seinen Produktempfehlungen, ausschließlich die Interessen seiner Kunden verfolgt, die ihn vergüten.

Die Produkte, die Kunden von einem Honorarvermittler im Anschluss einer Beratung erhalten können, sind sogenannte Nettotarife bzw. Nettopolicen. Diese Nettotarife sind kostengünstiger und die Vermittlungskosten sind ausgelagert, also transparent für den Kunden. Zusätzlich solle man auf die Kosten der Anlage selber, also die Fondsanlage, achten. Anteilskäufe und -verkäufe verursachen Verwaltungskosten und Transaktionskosten. In der Gesamtkostenquote oder auch TER (Total Expense Ratio) müssen die Transaktionskosten aber nicht genannt werden und werden gerne verschwiegen.

Die Honorarvermittlung ist ein zukunftsorientierter Wachstumsmarkt. Dies zeigen die Entwicklungen in anderen europäischen Ländern, wie England, Skandinavien und Holland, in denen die Provisionsberatung zu Gunsten der Vermittlung gegen Honorar bereits stark eingeschränkt wurde.

Denn Honorarvermittlung ist fair und vor allem transparent!

Bei der Provisionsberatung wird der Berater direkt von Versicherungsunternehmen in Form von Provisionen vergütet. Dies kann zu einem Interessenkonflikt führen, in dem der Berater nicht das für den Kunden optimale Produkt empfiehlt, sondern das, welches ihm die höchste Provision einbringt.

Bei der Honorarvermittlung wird der Vermittler direkt vom Kunden durch ein Vermittlungshonorar vergütet, das im Vorfeld vereinbart wird. In diesem Fall ist der Berater nur den Interessen des Kunden verpflichtet, denn von diesem erhält er seine Vergütung.

Fazit:

Echte unabhängige Honorarvermittlung kann nur erfolgen, wenn Vermittler losgelöst von jeglichen Produkt- und Provisionsinteressen handeln. Hier erhalten Kunden völlige Klarheit darüber, welche Kosten mit Ihrem Versicherungsschutz verbunden sind und können somit eine klare und verlässliche Entscheidung treffen. Die Entscheidung für eine lebensbegleitende und nachhaltige Lösung sollte man eben nicht dem Bauchgefühl überlassen.

Sie haben die Wahl....

Ob Honorarmodell oder Provisionsmodell, das ist Ihre Entscheidung. Bei uns können Sie zwischen beiden Modellen entscheiden, welcher Weg für Sie der richtige ist. Wir zeigen Ihnen beide Möglichkeiten auf, und es liegt bei Ihnen, was Ihnen am besten gefällt.

Kostenfreies Erstgespräch

Das erste Gespräch ist IMMER kostenfrei und unverbindlich. Es dient dazu, die Ausgangslage und Ihre Zielsetzungen zu erfassen und abzuklären, ob und in welcher Form eine weitergehende Beratung sinnvoll ist. Allgemeine Fragen können bereits beantwortet werden.

Die Beratung

In der Beratungsphase erarbeiten wir die Entscheidungsgrundlagen für die Beantwortung Ihrer Fragen und die Umsetzung Ihrer Ziele. Wir vergleichen mehrere Varianten miteinander und zeigen konkrete Verbesserungsmöglichkeiten auf. Unsere Empfehlungen sind klar und verständlich. Alle Ausarbeitungen werden in einer zusätzlichen Dokumentation in Textform festgehalten und Ihnen in einem oder mehreren Gesprächen ausführlich erläutert. Am Schluss der Beratungsphase wissen Sie, welche Schritte Sie zu welchem Zeitpunkt in die Wege leiten sollten.

Bedingung: Finanz-Jahres-Check

Natürlich haben wir auch unsere Bedingungen, nicht nur Sie! Eine optimale Kundenbetreuung kann leider nur mit Ihrer Hilfe zustande kommen. In unserer Tätigkeit ist es auch wichtig, dass Sie sich mit den Ihnen zur Verfügung gestellten Unterlagen auseinandersetzen und Ihre Fragen stellen, am besten Notizen machen. Auch während der Laufzeit ist es unabwendbar, dass wir uns gemeinsam regelmäßig Ihre Unterlagen ansehen und überprüfen, ob Sie noch immer auf dem Weg zu Ihren Zielen sind. Unseren Anspruch hinsichtlich Beratung auf höchstem Niveau können wir nur durchführen, wenn Sie sich auch immer wieder Zeit nehmen, damit wir gemeinsam zum Erfolg kommen. Dieser Finanz-Jahres-Check findet in der Regel ein Mal jährlich statt, persönlich oder über ein Onlinemeeting.

Versprechen

Wir möchten bereits heute Ihnen fest zusichern, dass Sie immer bei unserer Tätigkeit auf der Grundlage eines Vermittlungshonorars Ihre Vorteile erklärt bekommen. Niemals wird von unserer Seite eine Honorarvermittlung durchgeführt, wenn Sie nicht klar und verständlich einen finanziellen Vorteil daraus ziehen. Sie werden immer einen Vorteil aus der Honorarvermittlung haben, wenn im ersten kostenfreien Gespräch auch von Ihrer Seite offen über die Details gesprochen wird. Sollte es keinen Sinn machen, würden wir diese dann auch nicht anbieten. Nur mit Ihrer Offenheit kommen wir gemeinsam zum Erfolg bzw. Ihrem Mehrwert.

Eine Honorarvermittlung mit der VorsorgeWerkstatt bedeutet Beratung ohne versteckte Kosten und Provisionen zu überlegenen Konditionen und erlebbarer Qualität. Sie möchten eine Beratung, die die Kosten schwarz auf weiß auf den Tisch legt? Sie wollen eine Partnerschaft eingehen, in der sich Ansprechpartner und Kunde offen und ehrlich begegnen? Willkommen in der neuen Liga der Versicherungs- und Finanzanlagevermittlung, die unabhängig, fair und transparent ist.

Erfahren sie mehr über Ihre Vorteile der Honorarvermittlung in folgenden Schritten

  • Erstgespräch mit Ermittlung Ihres Beratungsbedarfs und Erläuterungen unseres Leistungssprektrums
  • Analyse Ihrer bestehenden Altersvorsorge
  • Berechnung des Nettovorteils bei Alternativkonzepten
  • Gemeinsame Entscheidungsfindung Ihrer optimalen Lösung
  • Auf Wunsch kontinuierliche Betreuung

Unser Rückrufservice oder +49 (0) 81 65 90 99 35 0 anrufen

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